Quỹ mở là gì? Những kiến thức cần biết về Quỹ mở

Những năm trở lại đây, cụm từ “quỹ mở” đã trở thành từ khóa tìm kiếm đầy hấp dẫn dành cho những ai quan tâm tới lĩnh vực tài chính. Song đối với những người mới bắt đầu tìm hiểu thị trường đầu tư - chứng khoán thì khái niệm trên có lẽ vẫn sẽ chưa rõ ràng. Vậy quỹ mở là gì? Đâu là những điểm nổi bật của quỹ mở và có nên đầu tư vào quỹ mở hay không? Bài viết dưới đây chắc chắn sẽ là chìa khóa để giải đáp mọi thắc mắc đó.

Quỹ mở là gì? 

Quỹ mở (Open-end Fund) là một trong số các loại quỹ tương hỗ (Mutual Fund) có mặt trên thị trường hiện nay, được góp vốn bởi không giới hạn số nhà đầu tư khác nhau với cùng chung mục tiêu đầu tư là được tham gia vào thị trường tài chính mà không cần dành ra quá nhiều thời gian, công sức hay tiền bạc.
Định nghĩa về Quỹ mở
Thông qua các công ty Quản lý quỹ mở gồm đội ngũ các chuyên gia kinh tế, các nhà đầu tư không cần trực tiếp đứng ra điều hành quỹ đầu tư của mình. Bằng cách rót vốn cho các công ty Quản lý quỹ mở (tương đương bên trung gian), số tiền của nhà đầu tư sẽ được phân bổ hợp lý, đa dạng vào các đầu mục khác nhau như cổ phiếu, trái phiếu,... với những tỉ lệ phù hợp dựa trên tình trạng thị trường và công ty mà nhà đầu tư đang đầu tư. Số tiền sau khi sinh lời sẽ được cập nhật cho nhà đầu tư và họ sẽ được tư vấn để đưa ra các quyết định tiếp theo.

Quỹ mở và những ưu điểm vượt trội

Được coi là một hình thức đầu tư tương đối an toàn và tối ưu, những ưu điểm không thể bỏ qua của Quỹ mở chính là:
Ưu điểm vượt trội của Quỹ mở

Quy trình hoạt động của quỹ mở

Như đã nói ở trên, khi tham gia đầu tư Quỹ mở, nhà đầu tư có thể tùy ý tham gia, chuyển quỹ, rút vốn hay đầu tư thêm tại bất kỳ giai đoạn nào của quá trình. Quỹ mở do vậy được các công ty quản lý Quỹ thường xuyên cho ra mắt với những cập nhật mới để đáp ứng nhu cầu của nhà đầu tư. Tại từng thời điểm, chu kỳ kinh tế và quy mô của mỗi loại Quỹ mở cũng có sự thay đổi nhất định. Quy trình hoạt động của quỹ mở được đánh giá là tương đối đơn giản, với nhà đầu tư là người rót vốn, công ty chủ thể là người sử dụng nguồn vốn của nhà đầu tư và sinh lời, còn vị trí trung gian là các Công ty Quản lý Quỹ mở với vai trò phân bổ nguồn vốn sao cho hài hòa với nhu cầu sử dụng tiền của công ty chủ quản được đầu tư nhằm hỗ trợ sinh lời tối đa cho nhà đầu tư.
Vòng hoạt động hoàn chỉnh của Quỹ mở
Với phương tiện điều hành Quỹ mở là tiền của nhà đầu tư và hoạt động chính là việc mua bán các chứng chỉ quỹ (Exchange Traded Fund). Những nhà đầu tư sẽ thu mua trực tiếp chứng chỉ quỹ từ quỹ đó hoặc là thông qua đại lý phân phối (các công ty chứng khoán, các ngân hàng khác nhau,… ). Cuối cùng, việc đầu tư vào lĩnh vực cổ phiếu, trái phiếu hay các loại tài sản khác sẽ là công việc của những chuyên gia kinh tế trung gian với những chiến lược riêng theo từng thời điểm của thị trường.

Đối tượng phù hợp với quỹ mở 

Với tính dễ tham gia và sử dụng của mình với nguồn vốn khởi điểm không cần quá lớn, Quỹ mở nhằm mục tiêu hướng đến đối tượng khách hàng chính là những người có nguồn vốn nhàn rỗi muốn tham gia đầu tư sinh lời nhưng lại không có thời gian, kiến thức về thị trường tài chính, kinh nghiệm đầu tư mà vẫn muốn không để đồng tiền giậm chân tại chỗ. Có thể nói, ngay từ khái niệm và cách thức hoạt động, Quỹ mở là loại hình đầu tư phù hợp với những nhà đầu tư cá nhân - đối tượng chưa và cũng không trang bị những kinh nghiệm và kiến thức đầy đủ để độc lập trong quá trình tham gia đầu tư tài chính trực tiếp. Thay vì tự thân xoay sở trên thị trường tài chính đầy biến động với rủi ro đánh mất số tiền đầu tư, việc các nhà đầu tư cá nhân lựa chọn đầu tư Quỹ mở sẽ là một giải pháp thông minh, làm số tiền nhàn rỗi của mình sinh lời, tuy chậm nhưng an toàn và không mất quá nhiều công sức.

So sánh quỹ mở và quỹ đóng 

Quỹ mở (Open-end Fund) và Quỹ đóng (Closed-end Fund) đều là các đối tượng của Quỹ đại chúng, tuy nhiên giữa chúng tồn tại những điểm khác biệt cần lưu tâm để tránh nhầm lẫn khi gia nhập thị trường tài chính: 

Có nên đầu tư vào quỹ mở không? 

Được quản lý bởi những công ty Quản lý Quỹ chuyên nghiệp và được Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cũng như Bộ Tài chính siết chặt hoạt động bằng hệ thống pháp lý chặt chẽ, Quỹ mở được đánh giá thân thiện và an toàn cho các nhà đầu tư với số vốn khởi điểm không cần quá cao. Do vậy, Quỹ mở sẽ giúp nhà đầu tư yên tâm hơn về số tiền của mình, đặc biệt khi lần đầu bước chân vào thị trường tài chính - đầu tư. 
Đầu tư Quỹ mở là một lựa chọn khôn ngoan

Cách thức đầu tư vào Quỹ mở an toàn 

Để đầu tư an toàn vào Quỹ mở, đặc biệt khi nguồn vốn của nhà đầu tư chưa dồi dào và các kiến thức, kinh nghiệm trên sàn tài chính chưa vững chắc, nhà đầu tư cần lưu tâm tới các điểm then chốt, có thể coi là những kinh nghiệm “vỡ lòng” như sau:

Các quỹ mở trên thị trường Việt Nam nhà đầu tư cần biết 

Trước khi tiến hành đầu tư, chắc chắn điều nhà đầu tư quan tâm sẽ là tìm kiếm các bên đáng tin cậy để trao gửi số tiền nhàn rỗi của mình. Đối với Quỹ mở, ta có thể dựa vào bộ tiêu chí sau để đánh giá đâu là một Quỹ mở tốt:  Hiện tại ở Việt Nam có xấp xỉ khoảng 40 công ty Quản lý Quỹ mở, trong đó nổi bật có 15 hệ thống quỹ xếp hạng theo vốn điều lệ vẫn còn đang hoạt động, cụ thể như bảng dưới đây: 

Bảng xếp hạng các Quỹ mở tại Việt Nam

theo vốn điều lệ

STT Quỹ mở Vốn điều lệ (VNĐ) Tình trạng
1 Quỹ Đầu tư Chứng khoán Việt Nam 1.000.000.000.000 Đang hoạt động
2 Quỹ Đầu tư Doanh nghiệp Hàng đầu Việt Nam (VF4) 806.460.000.000 Đang hoạt động
3 Quỹ Đầu tư Năng động Việt Nam (VFA) 240.437.600.000 Đang hoạt động
4 Quỹ Đầu tư Lợi thế Cạnh tranh Bền vững SSI 111.922.428.800 Đang hoạt động
5 Quỹ Đầu tư Trái phiếu Việt Nam 99.574.822.600 Đang hoạt động
6 Quỹ Đầu tư Cổ phiếu Năng động Bảo Việt 71.247.586.800 Đang hoạt động
7 Quỹ Đầu tư Cổ phiếu Manulife 65.113.385.900 Đang hoạt động
8 Quỹ Đầu tư Cân bằng Chiến lược – VCBF 60.426.610.500 Đang hoạt động
9 Quỹ Đầu tư Cổ phiếu Hàng đầu VCBF 59.164.003.100 Đang hoạt động
10 Quỹ Đầu tư Cổ phiếu Hưng Thịnh VinaWealth 57.132.321.000 Đang hoạt động
11 Quỹ Đầu tư Giá trị MB Capital 54.423.600.000 Đang hoạt động
12 Quỹ Đầu tư Cân bằng Bản Việt 54.314.089.552 Đang hoạt động
13 Quỹ Đầu tư Chứng khoán Trái phiếu MB Capital Việt Nam 54.296.925.000 Đang hoạt động
14 Quỹ Đầu tư Trái phiếu Bảo Thịnh VinaWealth 53.810.960.100 Đang hoạt động
15 Quỹ Đầu tư Năng động Eastspring Investments 53.203.406.730 Đang hoạt động

Hoạt động của quỹ mở trên thế giới 

Trong giai đoạn COVID-19 khi mà nền kinh tế toàn cầu có thể bị ảnh hưởng theo ba cách khác nhau: trực tiếp do liên quan đến sản xuất và nhu cầu, gián tiếp do liên quan đến chuỗi cung ứng thị trường và tổng hợp do hậu quả tài chính của nó đối với các doanh nghiệp và thị trường tài chính. Trong những năm tháng trì trệ ấy, Quỹ mở (Open-end Funds) vẫn hoạt động tương đối trơn tru trên toàn cầu. Lý giải cho sự đặc biệt này, dễ thấy rằng Quỹ mở được coi là một điểm tựa để sinh lời trong thời gian ngắn và nguồn vốn đến từ nhà đầu tư lại không thể ổn định bởi những bất trắc trong giai đoạn này. Ngoài ra, việc duy trì Quỹ mở cũng đem lại việc làm cho không ít doanh nghiệp. 
Thực trạng Quỹ mở trên quy mô toàn cầu
Đối với giai đoạn dự báo 2022-2028 sắp tới, “Thị trường quỹ mở (OEF)” toàn cầu dự kiến ​​sẽ tăng trưởng với tốc độ ổn định, theo báo cáo Thị trường quỹ mở (OEF), trong đó tóm tắt các khía cạnh chính của Thị trường quỹ mở (OEF), thị trường cũng như các nhà đầu tư chính hàng đầu, các khu vực hàng đầu và các ứng dụng chính. Trong tương lai gần, Quỹ mở đang và sẽ được hi vọng trở thành một quỹ có sức ảnh hưởng lớn mạnh, đem lại lợi nhuận toàn cầu và là tiền đề để tiến hành những hợp tác kinh tế quốc tế mới đầy hứa hẹn.

Kinh nghiệm đầu tư quỹ mở cho người mới bắt đầu

Đối với người mới bắt đầu, việc tìm hiểu thông tin một cách phổ quát nhất từ các bước tiến hành Quỹ mở cho đến các yếu tố cần cân đối đôi khi sẽ thật khó khăn. Chính vì vậy, Lingo đã tổng hợp lại tất cả những gì cơ bản mà một nhà đầu tư trẻ nên biết khi bắt đầu đầu tư Quỹ mở.

Tổng kết:

Tuy được biết đến tại Việt Nam từ năm 2014 nhưng đến năm 2018, quỹ mở mới bắt đầu nhận được sự quan tâm từ các nhà đầu tư Việt Nam. 6 năm qua là khoảng thời gian mà hoạt động quỹ mở diễn ra vô cùng sôi nổi, thu hút được nhiều tệp khách hàng mới (chủ yếu là cá nhân) tham gia vào. Do đó, tầm nhìn và tiềm năng dành cho hệ thống quỹ mở trong những năm tiếp theo chắc chắn vẫn là rất cao, đáng để được đầu tư và phát triển ngày một lớn. Lingo.vn mong rằng bài viết trên đây đã giải đáp cho các bạn độc giả về quỹ mở là gì và những kiến thức cơ bản về quỹ mở. Hy vọng thông tin trong bài viết hữu ích cho các bạn.
Xem thêm: Điểm hòa vốn là gì? Cách xác định điểm hòa vốn chính xác nhất